25.10.2024Berichte

Quartalskommentare 3. Quartal 2024

So liefen die ComfortInvest-Strategien

Wie haben sich die ComfortInvest-Strategien im zweiten Quartal entwickelt? Welche Fonds haben gewonnen und welche mussten Federn lassen? Erhalten Sie hier einen Überblick über die Wertentwicklungen und Anlageentscheidungen bei ComfortInvest, der digitalen Vermögensverwaltung.

Factsheets mit detaillierten Informationen per letztem Quartalsende zur jeweiligen Strategie finden Sie hier:

Ihre aktuelle persönliche Wertentwicklung und Strategiezusammensetzung finden Sie darüber hinaus in Ihrem ComfortInvest Login.

Im dritten Quartal 2024 erzielte die Strategie ComfortInvest – Vermögenssicherung einen Wertzuwachs von +2,1 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv +2,5 % stieg. Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz-, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. So korrigierte ein Wachstumsaktienfonds mit -3,2 %, wohingegen weitere Aktienfonds das Quartal mit Zuwächsen zwischen +0.9 % und +8,0 % abschlossen. Mischfonds in der Strategie entwickelten sich mit +0,8 % bis +3,0 % ebenfalls positiv. Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +10,1 % und liegt somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+2,8 %). In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Ein mit 11 % gewichtete Geldmarktfonds (+1,0 %) profitierte weiterhin vom Zinsniveau. Die Anleihefonds schlossen ebenso positiv (+0,8 % bis +4,0 %). Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold sich im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stark zeigte, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Ein Spezialrohstoff- sowie ein Edelmetallfonds profitierten mit +18,9 % bzw. +5,7 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im dritten Quartal 2024 verzeichnete die Strategie ComfortInvest – Ertrag einen Wertzuwachs von +2,4 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv um +2,5 % stieg. Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan, und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz-, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Ein Asien-Aktienfonds (+8,0 %) generierte den größten Zuwachs im Gesamtportfolio. Ein Technologie-Aktienfonds stellte mit (-1,4 %) die einzige Position mit negativer Entwicklung dar. Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +15,8 % und liegt somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+2,8 %). In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Die Anleihefonds schlossen allesamt positiv, wobei besonders ein globaler Anleihefonds (+4,0 %) überzeugte. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold sich im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stark zeigte, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Die Goldposition stieg +5,7 % und ein Aktienfonds für Spezialrohstoffe erzielte +5,0 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im dritten Quartal 2024 verzeichnete die Strategie ComfortInvest – Ertrag Nachhaltig einen Wertzuwachs von +2,0 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv um +2,5 % stieg. Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan, und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz-, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. So lieferten die Aktienfonds in der Strategie Zuwächse von +0,3 % bis 3,3 %. Die beiden Mischfonds in der Strategie trugen mit +1,3 % bzw. +5,3 % zur positiven Entwicklung der Strategie im 3. Quartal bei. Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +6,6 % und liegt somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+2,8 %). In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Der mit 23 % gewichtete Anteil an Geldmarktfonds profitierte (+1,0 %) weiterhin vom Zinsniveau. Die Anleihefonds stiegen zwischen +1,3 % bis +4,2 % an. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold sich im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stark zeigte, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Ein Spezialrohstofffonds profitierte mit +5,0 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Wachstum erzielte im dritten Quartal einen Wertzuwachs von +2,2 % und lag damit mit der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen gleichauf. Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan, und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz-, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Die größten Zuwächse erzielten im dritten Quartal Aktienfonds, allen voran ein Asien-Aktienfonds (+8,0 %) sowie ein globaler Value-Fonds (+4,1 %). Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf 18,4 % und liegt somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+9,6 %). In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Die Anleihefonds schlossen allesamt positiv, wobei besonders ein globaler Anleihefonds (+4,0 %) überzeugte. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold sich im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stark zeigte, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Die Goldposition stieg um +5,7 % und ein Aktienfonds für Spezialrohstoffe erzielte +5,0 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Wachstum Nachhaltig erzielte im dritten Quartal einen Zuwachs von +2,5 % und lag damit vor der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen (+2,2 %). Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan, und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Die größten Zuwächse erzielten im dritten Quartal Aktienfonds, allen voran ein Fonds für Energie-Infrastrukturwerte (+6,5 %). Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +10,8 % und liegt somit vor der Vergleichskategorie (+9,6 %). In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Die Anleihefonds schlossen überwiegend positiv, wobei besonders ein Fonds für Schwellenländeranleihen (+3,1 %) überzeugte. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold sich im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stark zeigte, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Ein Aktienfonds für Spezialrohstoffe, die für die Energiewende unverzichtbar sind, schloss mit +5,0 % positiv ab. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Chance erzielte im dritten Quartal einen Wertzuwachs von +1,5 % und lag damit hinter der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Offensiv (+1,9 %). Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Die größten Zuwächse erzielten im dritten Quartal Aktienfonds, allen voran ein Asien-Fonds (+8,0 %) sowie ein globaler Substanzwerte-Fonds (+4,1 %). Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +20,7 % und liegt somit vor der Vergleichskategorie mit +20,2 %. In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Die Anleihefonds schlossen mit Kursgewinnen, wobei besonders ein globaler Schwellenländeranleihefonds (+1,7 %) überzeugte. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold sich im Kontext der sinkenden Zinsen zu einem neuen Allzeithoch aufschwang, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Die Goldposition stieg um +5,7 % und ein Aktienfonds für Spezialrohstoffe erzielte +5,0 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im dritten Quartal 2024 stieg die Strategie ComfortInvest – Chance Nachhaltig um +1,9 % und lag damit mit der Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Offensiv gleichauf. Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan, und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Positiv entwickelten sich ein nachhaltiger Mischfonds mit Fokus auf Value- und mittelgroße Werten (+5,3 %) sowie ein nachhaltiger Dividendenaktienfonds mit +3,3 %. In den USA und der Eurozone dominierten Wachstums- vor Inflationssorgen. Beiderorts senkten die Notenbanken die Zinsen, was Anleihen beflügelte. Während ein globaler Unternehmensanleihefonds mit +4,2 % glänzte, litt ein Hochzinsanleihefonds (-0,7 %) unter der Abwertung des US-Dollars. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stieg, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Trotzdem erzielte ein auf Spezialrohstoffe spezialisierter Fonds +5 %. Seit Auflage 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +20,9 % und liegt somit vor der Vergleichskategorie (+20,3 %). Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im dritten Quartal 2024 stieg die Strategie ComfortInvest – Chance Plus um +1,3 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Aktienfonds Global +1,8 % zulegte. Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan, und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz-, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Insbesondere ein asiatischer Aktienfonds (+8 %), der zuvor im ersten Halbjahr kaum zur Portfoliorendite beigetragen hatte, entwickelte sich nun deutlich positiv. Ebenso trugen ein defensiver globaler Aktienfonds (+5,2 %) und zwei globale Substanzaktienfonds (je +4,1 %) zur positiven Wertentwicklung bei. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stieg, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Trotzdem erzielte ein Fonds für Spezialrohstoffe +5 %. Seit Jahresanfang verzeichnete die Strategie (+11,9 %) eine Unterrendite gegenüber der Vergleichskategorie (+14,3 %). Seit Auflage im Juli 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +7,2 % während die offensivere Vergleichskategorie um +23,2 % anstieg. Beides ist auf die defensive Portfolioausrichtung und das bewusste Untergewicht in US-Technologieaktien zurückzuführen. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Chance Plus Nachhaltig erzielte im dritten Quartal einen Wertzuwachs von +1,7 % und lag damit leicht hinter der Vergleichsgruppe EDISOFT Aktienfonds Global (+1,8 %). Globale Aktien erlebten durch wechselnde Konjunkturaussichten, den panikartigen Abverkauf in Japan und Zinssenkungen eine Achterbahnfahrt. Während Technologiewerte verloren und Standardwerte nur geringfügig anstiegen, profitierten Substanz-, kleinkapitalisierte und durch staatliche Stützungsmaßnahmen besonders chinesische Aktien. Besonders positiv entwickelten sich ein ETF für Schwellenländeraktien (+8,2 %), ein Aktienfonds für Unternehmen mit Bezug zu Erneuerbaren Energien (+5,4 %) sowie ein defensiver globaler Substanzaktienfonds (+5,3 %). Des Weiteren trug ein Dividendenfonds (+3,3 %) maßgeblich zur Wertentwicklung bei. Rohstoffe zeigten ein gemischtes Bild. Während Gold im Kontext der sinkenden Zinsen weiter stieg, beendeten Industriemetalle das Quartal leicht im Minus. Trotzdem erzielte ein Aktienfonds für Spezialrohstoffe, die für die Energiewende unverzichtbar sind, +5,0 %. Seit Auflage im Juli 2021 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +11,8 % und liegt damit hinter der Vergleichskategorie mit +23,2 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

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